الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية
نماذج الاحتيال والائتمان وفتح الحسابات مبنية لتصمد أمام حوكمة النماذج لدى ساما، والتزامات نظام حماية البيانات الشخصية تجاه بيانات العملاء، وسجلات مالية مطابقة لمتطلبات هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، مع رحلات خدمة عربية أولًا.
- دقة كشف الاحتيال
- 99.2%دقة كشف الاحتيال
- متوسط الوفورات السنوية
- $2.1Mمتوسط الوفورات السنوية
- تسريع عملية تهيئة العملاء ومعرفة الهوية
- 10xتسريع عملية تهيئة العملاء ومعرفة الهوية
- مدة معالجة المطالبات
- -40%مدة معالجة المطالبات
تثق بنا أكثر من 600 مؤسسة عبر الشرق الأوسط وأوروبا وما وراءها
داخل المملكة
ما الذي يجب أن يثبته البنك السعودي قبل وصول النموذج إلى العميل
في المملكة، يُعد نموذج الائتمان أو الاحتيال أو فتح الحساب نشاطًا خاضعًا للإشراف. هذه هي الأسئلة التي تطرحها ساما وسدايا والمراجعة الداخلية، وما نسلّمه مقابل كل سؤال.
البنك المركزي السعودي (ساما)
حوكمة النماذج: مالك محدد، ومنطق موثّق، ومراجعة دورية وتحدٍ مستقل.
سجل نماذج، وتتبع مصدر الخصائص، وأسباب مفسّرة لكل قرار آلي.
ملف النموذج، وتقارير الانحراف والأداء، وسجل قرارات قابل للمعاينة من المفتّش.
البنك المركزي السعودي (ساما)
تنبيهات مكافحة غسل الأموال والاحتيال قابلة للتفسير والضبط والدفاع عنها.
تسجيل بأسباب مفسّرة، وسجلات ضبط، وتاريخ موثّق لعتبات التنبيه.
ملف ضبط وتتبع من التنبيه إلى النتيجة لكل قاعدة ونموذج.
سدايا، نظام حماية البيانات الشخصية
أساس نظامي، وتقليل البيانات، ونقل محكوم لبيانات العملاء.
تصنيف عند الإدخال، وإخفاء في البيئات غير الإنتاجية، وتوثيق قرارات النقل.
سجل معالجة وخريطة تدفق بيانات لكل خط منتج.
الفوترة الإلكترونية، هيئة الزكاة والضريبة والجمارك
بيانات الفواتير والتسويات مطابقة حتى آخر هللة.
فحوص مطابقة داخل مسار البيانات ليقرأ قطاعا المالية والمخاطر الأرقام نفسها.
تقرير فروقات بمُلاك وأعمار، يُراجع شهريًا.
أين يعمل
تبقى بيانات العملاء والخصائص وملفات النماذج داخل المملكة. وعند استخدام نموذج مستضاف، يرى خصائص مقنّعة فقط مع توثيق الحدود لساما.
العربية كما تُستخدم هنا
تُعالج الشكاوى ونصوص المكالمات والمحتوى الاستشاري بالعربية كنسخة حاكمة، لأنها النسخة التي يقرأها العميل والجهة الرقابية.
الذكاء الاصطناعي السيادي للقطاع المالي
ذكاء اصطناعي يبقى داخل الحدود التي يقبلها البنك المركزي السعودي ومجلس إدارتكم
ليس على بيانات العملاء وملفات الائتمان وسجل المعاملات أن تغادر بيئتكم المعتمدة ليكون الذكاء الاصطناعي مفيدًا. ننشر النماذج والاسترجاع والوكلاء داخل بيئتكم في المملكة أو بيئتكم الخاصة، وننقل صلاحيات المصرف إلى كل عملية استرجاع، وننتج أدلة التدقيق التي يطلبها المنظّم لا وصفًا لها.
أي العملاء المؤسسيين تظهر عليهم مؤشرات تدهور ائتماني مبكر؟
سلوك المعاملات والحدود ← نموذج التعرّض ← مؤشرات إنذار مبكر ← مدير العلاقة والإجراء الموصى به مع إرفاق الأدلة.
لماذا وُسِمت هذه المعاملة، ووفق أي ضابط؟
مخرجات نموذج التسجيل ← العوامل المساهمة ← قاعدة مكافحة غسل الأموال أو بند السياسة المسترجَع ← قرار المحلل مسجَّل في سجل التدقيق.
هل يمكن لمدير العلاقة أن يسأل المصرف بالعربية ويحصل على إجابة مسموح بها؟
تُحسم الهوية والصلاحية ← تُسترجع الحسابات المسموح له بها فقط ← تعود الإجابة مع النظام المصدر والاستعلام الذي أنتجها.
حلول الذكاء الاصطناعي
قدرات ذكاء اصطناعي مصمّمة لمؤسسات الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.
الأثر التجاري
مخرجات قابلة للقياس قدّمناها لرواد القطاع.
99.2%
معدل اكتشاف الاحتيال
65%
أتمتة الخدمات
10x
تسريع إجراءات التأهيل
$50M+
الوفورات السنوية المحققة
قبل وبعد Bilytica
شاهد التحوّل الذي يحقّقه ذكاؤنا الاصطناعي عبر مجالات التشغيل الرئيسية.
اكتشاف عمليات الاحتيال
قبل
نظام يعتمد على القواعد، بدقة 70%، مع ارتفاع معدل الإنذارات الكاذبة.
بعد
نظام مدفوع بالذكاء الاصطناعي، بدقة 99.2%، مع تقليل الإنذارات الكاذبة بنسبة 85%.
إجراءات تهيئة العملاء
قبل
عملية التحقق اليدوية من هوية العميل (KYC) تستغرق من 5 إلى 7 أيام.
بعد
تحقق هويّة آلي بالذكاء الاصطناعي في 3 دقائق، مع إمكانية فتح الحساب فوراً.
معالجة المطالبات
قبل
دورة مراجعة يدوية تستغرق من أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع.
بعد
فصل آلي للمطالبات بالذكاء الاصطناعي في نفس اليوم لـ 80% من المطالبات.
الإبلاغ التنظيمي
قبل
يلزم أسبوعان من الإعداد اليدوي لكل ربع سنوي.
بعد
نظام آلي فوري، جاهز للتدقيق في جميع الأوقات.
حالات استخدام
تطبيقات ذكاء اصطناعي واقعية تُحدث تحوّلاً في الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.
لمحة عن أعمالنا
لوحات معلومات وواجهات ذكاء اصطناعي بنيناها لمؤسسات الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.
ما حقّقه عملاؤنا
لوحات معلومات حقيقية ومؤشّرات أداء فعلية من مؤسسات مثل مؤسستك.
تسجيل فوري مع قابلية تفسير SHAP وضوابط مكافحة غسل الأموال المتوافقة مع متطلبات البنك المركزي السعودي (ساما).
توصيات متقدمة بالذكاء الاصطناعي التوليدي ثنائية اللغة لشرائح العملاء الأثرياء والناشئين.
نماذج احتمالية التعثّر (PD) والخسارة عند التعثّر (LGD) مع متابعة مستمرة للانحراف، وسيناريوهات اختبارات الضغط المعتمدة من البنك المركزي السعودي (ساما).
المنصّات التي نبني عليها
كل منصّة هنا رائدة في تقرير جارتنر Magic Quadrant 2026 أو معيار في فئتها، مُختبرة في الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.
Data & Analytics
Databricks
Snowflake
Microsoft Fabric
Power BI
Tableau
Qlik SenseAI & Models
OpenAI
Anthropic Claude
Google Gemini
Meta Llama 3
ElevenLabs
Hugging FaceGovernance & Enterprise
Collibra
InformaticaMicrosoft Purview
Salesforce
ServiceNow
Microsoft Azureمؤسسة مالية رائدة
حقق وفرًا سنويًا بواقع 120 مليون ريال سعودي
تَمّ نشر حلول كشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي، ومساعدات المحادثة التفاعلية باللغة العربية، وأتمتة إجراءات التحقق من هوية العملاء (KYC)، وذكاء المطالبات في أكثر من 1,200 فرع. مما أسهم في تقليص خسائر الاحتيال بنسبة 90%، وأتمتة 65% من التفاعلات، واختصار زمن تأهيل العميل إلى 3 دقائق.
عرض جميع الحالاتهل أنت جاهز لتحويل الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية؟
15 دقيقة. مكالمة استراتيجية واحدة. خارطة طريق ذكاء اصطناعي مخصّصة لقطاعك.