كشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي
كشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي أصبح ضرورة تشغيلية للبنوك السعودية ومنصات التجارة الإلكترونية ومحافظ الدفع الرقمية، في ظل تشديد البنك المركزي السعودي (ساما) لمتطلبات إدارة المخاطر ومكافحة غسل الأموال. تُقدّم بيليتيكا منظومة متكاملة لكشف الاحتيال في الزمن الحقيقي تعتمد على تعلم الآلة وتحليل العلاقات بين الحسابات والمعاملات ونمذجة السلوك، مع قياس دقة الرصد وحجم الإنذارات الكاذبة وسرعة المعالجة وفق بيئة الجهة. تشمل خدماتنا بناء قواعد كشف ديناميكية، وتكامل مع منصات Core Banking ومنصات المدفوعات (مدى، Apple Pay، STC Pay)، ولوحات تحقيق احتيال للفرق الميدانية. جميع الحلول متوافقة مع ضوابط ساما ونظام حماية البيانات الشخصية PDPL وأطر FATF لمكافحة غسل الأموال، مع نشر سحابي أو محلي. تواصلوا معنا لتقييم بيانات المعاملات وقواعد الرصد الحالية وفرص تحسين كشف الاحتيال.
كشف الاحتيال ومنعه
ذكاء اصطناعي لحظي يكتشف الاحتيال قبل وقوعه، من المعاملات المصرفية ومطالبات التأمين إلى إساءة استخدام التجارة الإلكترونية واحتيال الاتصالات، حماية مليارات الإيرادات.
الاحتيال الحديث متطور وسريع ومتغير باستمرار. تستخدم منصتنا للكشف عن الاحتيال شبكات عصبية رسومية ومقاييس بيومترية سلوكية وتحليلات تدفق لحظية لاكتشاف أنماط احتيال معقدة تفوّتها الأنظمة المعتمدة على القواعد. من احتيال البطاقات على مستوى المعاملة إلى عصابات الجريمة المنظمة وتلفيق التأمين وسرقة الهوية، نبني أنظمة دفاع متعددة الطبقات تتكيف أسرع من المحتالين.
ماذا نفعل
قدرات كشف الاحتيال ومنعه
- 01
تقييم لحظي للمعاملات
تُقيَّم كل معاملة في أقل من 50 ميلي ثانية باستخدام أكثر من 300 ميزة، السرعة، الموقع، بصمة الجهاز، الأنماط السلوكية، ومخاطر التاجر.
- 02
تحليل الشبكات العصبية الرسومية
ذكاء اصطناعي يرسم العلاقات بين الحسابات والأجهزة والكيانات لاكتشاف شبكات الوسطاء والشركات الوهمية وعصابات الاحتيال المنظمة.
- 03
البيومتريا السلوكية
حركة الفأرة وأنماط الكتابة وسلوك الجلسة لإنشاء بصمات فريدة للمستخدم تكتشف محاولات الاستيلاء على الحساب.
- 04
ذكاء احتيال المطالبات
معالجة لغات طبيعية ورؤية حاسوبية لتحليل وثائق المطالبات وتقديرات الإصلاح والسجلات الطبية والصور بحثًا عن مؤشرات تناقض وتلفيق.
- 05
ذكاء اصطناعي للتحقق من الهوية
كشف تزوير الوثائق والتحقق من حيوية الوجه والتحقق من الهوية عبر قواعد البيانات لمنع الاحتيال بالهويات الاصطناعية.
- 06
التعلم التكيفي
تتعلم النماذج باستمرار من حالات الاحتيال المؤكدة، وتتكيف مع الأنماط الجديدة خلال ساعات، وليس أشهرًا كالأنظمة التقليدية.
منهجيتنا
من البيانات إلى نتيجة تعمل
- 01
تقييم مشهد الاحتيال
تحليل أنماط الاحتيال التاريخية وفجوات الكشف الحالية ومعدلات البلاغات الخاطئة لإنشاء خط أساس وأهداف تحسين.
- 02
هندسة الميزات وبناء الرسم البياني
بناء أكثر من 300 ميزة احتيال ورسوم علاقات الكيانات من بيانات المعاملات والهوية والسلوك.
- 03
تدريب نماذج متعددة
تدريب مجموعة من النماذج الإشرافية (احتيال موسوم) وغير الإشرافية (شذوذ) والرسومية للكشف متعدد الطبقات.
- 04
النشر اللحظي
نشر النماذج في بنية تدفق للتقييم بأقل من 50 ميلي ثانية مع مراقبة وآلية رجوع تلقائية.
- 05
دمج حلقة التغذية الراجعة
ربط نتائج التحقيق في الاحتيال بالنماذج للتعلم المستمر والتكيف مع الأنماط.
- 06
التطور التكيفي
إعادة تدريب آلية للنماذج، اختبار A/B لكاشفات جديدة، وبحث استباقي لأنماط الاحتيال.
تطبيقات القطاعات
أين يصنع هذا الفرق
التقنيات والنماذج التي نستخدمها
أدوات وأطر عمل بمستوى المؤسسات تشغّل حلولنا.
Python
لغة برمجة
PyTorch
تعلّم عميق
Neo4j
قاعدة بيانات رسومية
Apache Kafka
بث بيانات
Redis
ذاكرة تخزين مؤقت لحظية
AWS
سحابة
Elasticsearch
بحث
Kubernetes
تنسيق وتشغيل
هل أنتم مستعدون لاستكشاف كشف الاحتيال ومنعه؟
15 دقيقة. جلسة استراتيجية واحدة. خارطة طريق مخصصة لأعمالك.
الأسئلة الشائعة
- ما هو كشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي؟
- هو استخدام تعلم الآلة وتحليل البيانات السلوكية لرصد أنماط المعاملات الاحتيالية في الزمن الحقيقي قبل اكتمالها، بدلًا من الاعتماد على قواعد ثابتة تكتشف الاحتيال بعد وقوعه.
- كيف يعمل كشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي؟
- يحلّل النظام أنماط المعاملات في الزمن الحقيقي مقارنةً بالسلوك التاريخي ويرصد الانحرافات الدالة على احتيال محتمل خلال أجزاء من الثانية.
- ما أنواع الاحتيال التي يمكن كشفها؟
- يشمل النظام كشف الاحتيال على البطاقات، الاحتيال الإلكتروني، انتحال الهوية، احتيال القروض، غسل الأموال، الاحتيال في المطالبات التأمينية، واحتيال المدفوعات الفورية (مدى، STC Pay، Apple Pay).
- هل الحلول متوافقة مع متطلبات ساما؟
- نعم، جميع الحلول متوافقة مع ضوابط ساما لمكافحة الاحتيال وغسل الأموال ومتطلبات الإبلاغ التنظيمي.
- ما نسبة تقليل الإنذارات الكاذبة؟
- لا توجد نسبة ثابتة. نقيس الإنذارات الكاذبة على بيانات الجهة ونقارنها بخط الأساس، مع الحفاظ على قدرة النظام على رصد الحالات التي تستحق التحقيق.
- كم من الوقت يستغرق نشر نظام كشف احتيال جديد؟
- تعتمد المدة على جودة بيانات المعاملات وتعقيد التكامل مع أنظمة Core Banking. نحدد المراحل بعد تقييم البيانات والبيئة، ونراجعها معكم في كل مرحلة.