بيليتيكا · البنوك والتأمين والخدمات المالية
بيانات موثوقة وذكاء اصطناعي سيادي للبنوك وشركات التأمين والجهات الرقابية
البنوك والتأمين
شكرًا على وقتكم. هذا ملف بيليتيكا لقطاع البنوك والتأمين والخدمات المالية. نحن شركة بيانات وذكاء اصطناعي مقرها الرياض، وقدّمنا في هذا القطاع بعضًا من أعمق مشاريعنا: مع البنك المركزي السعودي ونجم وصندوق الاستثمارات العامة في المملكة، ومع بنوك مثل نورديا وستاندرد تشارترد ودي إن بي وإس إي بي ودانسكه بنك خارجها.
كل جهة رقابية وعميل ومجلس إدارة يريد الإجابة اليوم
هذا ما نسمعه من قادة القطاع المالي: التقارير الرقابية ما زالت تُجمع يدويًا، وقواعد الاحتيال تفوّت الأنماط الجديدة، والعميل نفسه يظهر بصور مختلفة في كل نظام، وبيانات العملاء لا يمكن إرسالها لأدوات الذكاء العامة، والقادة يسألون بالعربية بينما الأدوات بُنيت بالإنجليزية، وأي سؤال جديد قد يستغرق أيامًا. والمشكلة في جوهرها واحدة: البيانات.
أصلحوا البيانات أولًا ثم الذكاء الاصطناعي
دون بيانات موثوقة يُحسب العميل ثلاث مرات، وتختلف المخاطر والمالية، ولا يمكن تتبع الأرقام، وقد يكشف المساعد الذكي بيانات لا يحق للمستخدم رؤيتها. ومع طبقة البيانات الموثوقة لدينا: سجل عميل موحد، ومؤشرات معتمدة، وكل رقم مرتبط بمصدره، وقواعد الوصول مطبقة على كل استعلام.
ما نبنيه
هذه أكثر حالات الاستخدام التي ننفذها في القطاع المالي، وكل منها مثبت مع عميل معلن أو عميل بموجب اتفاقية سرية: أتمتة التقارير الرقابية، وتحليلات الاحتيال وغسل الأموال، والرؤية الشاملة للعميل، وتقييم مخاطر الائتمان، وسؤال البيانات بالعربية عبر «سؤال»، وذكاء المطالبات لشركات التأمين.
تقارير رقابية في جزء من الوقت
كان بنك مركزي خليجي يجمع تقاريره الرقابية يدويًا. بنينا مستودع بيانات محوكمًا بمطابقة تلقائية. والنتيجة: انخفاض وقت إعداد التقارير الرقابية بنسبة 85٪، وكل رقم يمكن تتبعه إلى نموذج مقدَّم.
من أيام في الانتظار إلى ثوانٍ، بالعربية
في بنك سعودي من الفئة الأولى، كان سؤال السيولة أو الائتمان يستغرق من ثلاثة إلى تسعة أيام عمل. ومع «سؤال» على مستودع البنك، أصبحت أسئلة الخزينة والمخاطر تُجاب في 3.4 ثانية في المتوسط، بانخفاض 96٪، دون أي ملاحظة في تدقيقَي ساما.
مطالبات أسرع بالرؤية الحاسوبية
تدير نجم حوادث المركبات في المملكة. ربطنا بيانات المطالبات والمالية والحوادث وأضفنا رؤية حاسوبية تحلل صور الحوادث تلقائيًا، فانتقلت معالجة المطالبات من أيام إلى ساعات.
موثوقون في القطاع
بعض المؤسسات المالية التي عملنا معها: البنك المركزي السعودي وصندوق الاستثمارات العامة في المملكة، ونورديا وستاندرد تشارترد ودي إن بي وإس إي بي ودانسكه بنك وبنك باكستان المركزي خارجها.
سيادي منذ التصميم
الامتثال جزء من التصميم منذ اليوم الأول. حلولنا تعمل داخل المملكة على هيوماين أو في سحابتكم أو داخل منشأتكم بالكامل. كل استعلام ذكاء اصطناعي يلتزم بقواعد الوصول نفسها في النظام المصدر. وكل إجابة تُسجَّل مع مؤشرها واستعلامها ومستخدمها. ومع «برهان» يمكنكم إثبات الامتثال لنظام حماية البيانات الشخصية ومعايير مكتب إدارة البيانات الوطنية على بياناتكم الفعلية.
لنحدد أول نجاح لكم بالذكاء الاصطناعي
وهذه هي الخطوة التالية. لا نبدأ ببرنامج ضخم، بل بورشة عمل مركّزة واحدة مع قادة الأعمال والتقنية والمخاطر. نختار معًا حالة الاستخدام الأهم، ونثبتها في تجربة على بياناتكم، ثم نعممها بدعم كامل. تواصلوا معنا على sales@bilytica.sa. شكرًا لكم.
